PortXIRR — co to jest?
Roczna stopa zwrotu portfela uwzględniająca daty i wielkości wszystkich wpłat i wypłat.
Wyjaśnienie
Zwykłe „ile mam minus ile wpłaciłem” nie działa, gdy pieniądze dokładasz w różnych momentach. Sto tysięcy wpłacone rok temu i sto tysięcy wpłacone wczoraj nie zarabiały tyle samo czasu, więc nie można ich po prostu zsumować.
XIRR rozwiązuje to, szukając takiej rocznej stopy, przy której wszystkie przepływy sprowadzone do dnia dzisiejszego dają obecną wartość portfela. Efekt: jedna liczba porównywalna z oprocentowaniem lokaty albo ze stopą zwrotu indeksu.
Przykład
Wpłacasz 10 000 zł w styczniu i 10 000 zł w lipcu, a w grudniu masz 21 500 zł. Zysk to 1 500 zł, ale XIRR wynosi około 10% rocznie, bo druga wpłata pracowała pół roku.
Powiązane pojęcia
Zobacz XIRR na żywo
Portevo pokazuje ten i kilkadziesiąt innych wskaźników przy konkretnych spółkach — razem z kalendarzem wyników i Twoim portfelem.
Portevo nie jest doradcą inwestycyjnym. Dane i analizy mają charakter informacyjny i edukacyjny, nie stanowią rekomendacji ani oferty kupna lub sprzedaży instrumentów finansowych. Notowania pochodzą od zewnętrznych dostawców i bywają opóźnione. Decyzje inwestycyjne podejmujesz na własne ryzyko.