Jak śledzić portfel inwestycyjny — arkusz czy aplikacja

Gdzie kończy się arkusz

• Notowania — ręczne wpisywanie kursów przestaje działać przy kilkunastu pozycjach, a formuły pobierające dane potrafią przestać działać bez ostrzeżenia.
• Waluty — pozycja w dolarach wymaga kursu z dnia transakcji i z dnia wyceny, osobno dla każdej operacji.
• Stopa zwrotu — przy regularnych dopłatach prosta różnica przestaje cokolwiek znaczyć, a utrzymanie listy przepływów do funkcji XIRR jest pracochłonne.

Co narzędzie powinno liczyć samo

• Wartość portfela w jednej walucie, po kursie z właściwego dnia.
• Stopę zwrotu odporną na wpłaty i wypłaty.
• Koszty faktycznie poniesione oraz koszt wyjścia z pozycji.
• Porównanie z indeksem i z inflacją.
• Podział na klasy aktywów, sektory i waluty.
• Wynik pozycji już zamkniętych, osobno od otwartych.

Import zamiast przepisywania

Najważniejsza różnica praktyczna nie dotyczy liczb, tylko sposobu wprowadzania danych. Ręczne przepisywanie transakcji odpada po kilku miesiącach — nie z powodu trudności, tylko nudy.

Import raportu z rachunku maklerskiego rozwiązuje to raz na zawsze. W Portevo wgrywa się plik pobrany od brokera, a aplikacja odtwarza z niego pozycje, wpłaty i prowizje. Powtórne wgranie tego samego raportu niczego nie dubluje, więc aktualizacja to jedna czynność.

O bezpieczeństwie

Narzędzie do śledzenia portfela nie potrzebuje dostępu do Twojego rachunku maklerskiego i nie powinno go mieć. Import pliku daje te same dane bez powierzania komukolwiek kluczy do konta, na którym leżą pieniądze.

Sprawdź też, czy da się usunąć konto razem z danymi — i czy da się to zrobić samodzielnie, bez pisania próśb.

Najczęstsze pytania

Powiązane